Informatica の不正検知と防止ソリューションは、全社レベルの不正管理の基盤となります。銀行と証券会社は Automated Clearing House（ACH）詐欺、有線通信不正行為、クレジットカード詐欺を駆除し、マネーロンダリング行為、ATM スキミングやインサイダー取引を検知し、不正活動を OFAC（Office of Foreign Assets Control）およびその他の規制当局に正確に報告できるようになります。
Informatica の不正検知と防止ソリューションでは、マネーロンダリング防止（AML）アプリケーションが、実行可能で信頼性の高い確実なデータに基づいて管理されます。 また、業務に損害を与えるおそれがある疑わしい行動やイベントを即座に検知します。
マネーロンダリング防止データの最適化
Informatica のマネーロンダリング防止ソリューションがあれば、実行可能で信頼性の高い確実なデータに基づいて AML システムとアプリケーションを運用することができます。任意のソース、データベース、形式、構造のデータにアクセスして、データ品質の問題を検出、修正 した後、バッチまたはリアルタイムで AML アプリケーションまたはシステムにデータを配信 します。 また、大規模データベース内の ID データレコードを特定するためのインテリジェントなアルゴリズムと戦略を使用することで、AML システムでの ID 照合 を最適化します。 さらに、データ品質を継続的に監視および管理するためのカスタマイズ可能なデータ品質ダッシュボード を内蔵しています。
利点
- 誤検出、無駄なアラート、不正確なレポートを排除します。
- データの入力ミスや意図的な虚偽の入力を排除します。
- データ品質管理と監視を合理化します。
決済不正管理と監視
Informatica の決済不正管理と監視ソリューションは、疑わしい電子決済トランザクションをリアルタイムで検出、監視します。 社内外の任意のシステムからあらゆる形式（ACH、EDI、SWIFT など）の電子決済データを抽出、変換、クレンジング します。 不正管理アナリストは異例の支払いや不正の可能性がある活動について特定のイベントを監視、関連付け、検出し、アラートを設定 することができます。
利点
- すべての支払取引を包括的に可視化します。
- 支払をリアルタイムで監視します。
- 不正アナリストが即時に対処できます。
企業間不正データ管理
Informatica の企業間不正データ管理ソリューションがあれば、すべての不正関連データにアクセスし、データを可視化することができます。 スタンドアロンの不正システム内のデータのソース、形式、構造を問わず、すべてのデータにアクセスして統合し、データをクレンジング します。 不正管理システムでは、高品質データだけを維持し、 顧客、家族、アカウント、製品、チャネル、従業員などの複数の区分におけるマスターデータ の共通セットを作成しますので、自社の不正管理システムとアプリケーション内にある実行可能で信頼性の高い確実な情報にアクセスすることができます。 不正管理アナリストは特定のイベントを監視、関連付け、検知してアラートを設定し、社内の不正を特定することができます。
利点
- すべての不正データを戦略的資産にして管理します。
- 分析とレポートの精度が向上します。
- 不正管理アナリストが即時に対処できます。
パーチェシングカード詐欺の管理と監視
Informatica のパーチェシングカード詐欺の管理と監視ソリューションでは、クレジットカード発行会社がパーチェシングカードプログラムの疑わしい活動と許可されていない活動を検出、監視できます。 このソリューションは、パーソナライズされた使いやすいビジネスルールに基づいて、クレジットカード／デビットカードの誤使用を検出および監視 し、ハイリスクなカードトランザクションをほぼリアルタイムで管理、特定することができます。 カードプログラム管理者にポリシー違反の可能性に関するアラートを通知 します。
利点
- 不正活動を迅速に特定します。
- 監視により不正を防止します。
- カードプログラム管理者が即時に対処できるようにします。