수백만의 레코드와 수십억의 트랜잭션 중에서 의심스러운 활동 파악
그 어느 때보다 사기 탐지 및 예방이 중요한 이슈가 되었습니다. ID 도용만으로도 개인과 기업에서 매년 수십억 달러의 손실을 입고 있는 것으로 추정됩니다. 보험 및 의료 산업에서는 수십억 달러의 비용을 들여 변형된 청구 또는 위조된 클레임을 처리해야 하며, 금융 서비스 부문에서는 돈세탁 및 관련 범죄에 대비해야 합니다. 이로 인해 비용이 발생하는 것은 차치하고 계속 심화되는 정부 규정을 준수하지 못할 경우에는 벌금이 부과되거나 명성이 훼손될 수 있습니다.
그러나 효과적인 사기 방지 체계를 구축하기 위해서는 개인을 식별하고 개인 간의 연결 관계까지도 신속하고 정확하게 파악하는 것이 관건입니다. 많은 조직에서 이것은 해결하기 어려운 과제가 되고 있습니다. ID 정보에 철자 오류와 이름의 외국어식 표기와 같이 다양한 오류와 변형이 발생하고 의도적으로 ID를 왜곡하는 경우도 있어 시스템에서 매칭이 완벽하게 이루어지고 있는지 확신하기가 어렵기 때문입니다. 또한 다음과 같은 문제에도 대비해야 합니다.
- 계속 변하는 규정 준수 의무 사항 및 정책
- 서로 상충되는 데이터가 포함된 분산된 데이터 소스
- 리소스, 위험 및 수익의 균형 유지
- 감시 목록 및 엔터프라이즈 데이터의 양과 소스의 증가
다시 말해, 의심스러운 트랜잭션을 발견하기 위해서 개인과 기업 간의 모든 교류 방식을 정확하게 추적할 수 있는 사기 탐지 시스템을 구축해야 합니다.
사기 탐지 및 예방을 위한 인포매티카의 ID 식별 솔루션은 ID를 위장하거나 숨기거나 조작하려는 개인 및 기업의 사기 가능성을 탐지하고 관리합니다. 이 솔루션은 구조, 형식, 위치, 중복성, 누락, 오류에 관계없이 정확하고 신속하게 ID 데이터를 검색, 발견, 매칭 및 그룹화할 수 있습니다. 사기 탐지 및 예방을 위한 인포매티카의 ID 식별 솔루션은 다음과 같은 기능을 제공합니다.
- 위험을 관리하고 사기를 감지할 수 있을 뿐 아니라, Basel II, 테러리스트 자금 지원 방지(Anti-Terrorist Financing) 그리고 범죄 근절 네트워크 연합(United Crimes Elimination Network), 금융 범죄 단속 네트워크(Financial Crimes Enforcement Network) 및 외국 자산 통제국(Office of Foreign Assets Control)에 의해 시행되는 규정 및 법률을 포함한, 돈세탁 방지 규정 및 기타 경제 무역 제재 관련 법률 준수 보장
- 비즈니스에 신뢰할 수 있는 양질의 마스터 및 참조 데이터를 제공함으로써 거버넌스, 위험 관리 및 규정 준수 프로세스 관리