인포매티카의 사기 행위 적발 및 예방 솔루션은 전사적 사기 관리 활동의 기반이 됩니다. 은행 및 자본 시장 기업은 이 솔루션을 이용하여 ACH(Automated Clearing House, 자동 교환 결제 제도), 송금 및 신용 카드 사기에 대처하고, 돈세탁 행위를 탐지하고, ATM 스키밍이나 내부자 거래를 차단하고, OFAC(Office of Foreign Assets Control) 및 기타 규제 기관에 사기 행위를 정확하게 신고할 수 있습니다.
인포매티카의 사기 탐지 및 예방 솔루션은 신뢰할 수 있고 실용적이고 검증된 데이터를 이용해 돈세탁 방지(AML) 애플리케이션을 정상 수준으로 유지해 줍니다. 또한 이 솔루션을 통해 비즈니스에 악영향을 줄 수 있는 의심스러운 활동이나 이벤트를 즉각적으로 파악할 수 있습니다.
돈세탁 방지 데이터 최적화
돈세탁 방지를 위한 인포매티카의 솔루션은 AML 시스템과 애플리케이션이 신뢰할 수 있고 실용적이고 검증된 데이터에 기초하여 작동하도록 해 줍니다. 이 솔루션을 이용하면 소스, 데이터베이스, 형식 및 구조에 관계없이 데이터에 액세스하고, 데이터 품질 문제를 발견 및 해결하며, AML 애플리케이션이나 시스템에 배치 방식으로 또는 실시간으로 데이터를 전달 할 수 있습니다. 이 솔루션은 지능형 알고리즘 및 전략을 이용해 AML 시스템의 ID 매칭 기능을 최적화함으로써 대규모 데이터베이스에 저장된 ID 데이터 레코드를 찾아 냅니다. 또한 이 솔루션은 데이터 품질의 지속적인 모니터링 및 관리가 가능하도록 미리 작성되었거나 사용자 지정된 데이터 품질 대시보드를 제공합니다.
이점
- 잘못된 탐지 결과, 비생산적인 알림, 부정확한 보고의 축소
- 데이터 입력 및 고의적 오류 제거
- 데이터 품질 관리 및 모니터링 단순화
지불 사기 관리 및 모니터링
인포매티카의 지불 사기 관리 및 모니터링 솔루션은 의심스러운 전자 결제 거래를 실시간으로 탐지 및 모니터링합니다. 이 솔루션은 회사 내외의 각종 시스템에서 어떠한 형식(예: ACH, EDI, SWIFT)으로든 전자 지불 데이터를 추출, 변환 및 정제해 줍니다. 아울러 사기 관리 분석가가 특정 사건을 탐지 및 모니터링하고 상관 관계를 파악할 수 있으며, 지불 예외나 잠재적인 사기 행위에 대한 알림을 설정할 수 있습니다.
이점
- 모든 결제 행위에 대한 포괄적 뷰 확보
- 실시간 결제 모니터링
- 사기 분석가의 즉각적 조치 가능
기업 간 사기 데이터 관리
인포매티카의 기업 간 사기 데이터 관리 솔루션은 모든 사기 관련 데이터에 대한 완전한 액세스 및 가시성을 제공합니다. 이 솔루션을 이용하면 해당 소스, 형식 또는 구조에 상관없이 독립적으로 실행되는 사기 시스템의 모든 데이터를 액세스 및 통합하고 정제할 수 있습니다. 이 솔루션은 사기 시스템이 오직 고품질의 데이터만을 유지할 수 있게 해 줍니다. 이 솔루션은 비즈니스 사용자가 사기 시스템 및 애플리케이션에 포함된 신뢰적이고 실용적이고 검증된 정보에 액세스할 수 있도록 고객, 가구, 계정, 상품, 채널, 직원 등 다양한 도메인을 포괄하는 공통 마스터 데이터를 생성해 줍니다. 아울러 사기 분석가가 특정 사건을 탐지 및 모니터링하고 상관 관계를 파악할 수 있으며, 전사적인 잠재적 사기 행위 식별을 위한 알림을 설정할 수 있습니다.
이점
- 모든 사기 데이터를 전략적 자산으로 관리
- 분석 및 보고의 정확성 개선
- 사기 분석가의 즉각적 조치 가능
상용 카드 사기 관리 및 모니터링
인포매티카의 상용 카드 사기 관리 및 모니터링 솔루션은 신용 카드 발급업체가 상용 카드 프로그램에서 의심스러운 행위나 인가되지 않은 행위를 탐지하고 모니터링할 수 있도록 해 줍니다. 이 솔루션을 이용하면 사용하기 편리하고 개인화된 비즈니스 규칙을 통해 신용 카드 및 직불 카드의 오용 사례를 탐지하고 모니터링함으로써 위험한 카드 거래를 거의 실시간으로 통제 및 파악할 수 있습니다. 또한 카드 프로그램 관리자가 잠재적인 정책 위반 사례에 대한 알림을 수신할 수 있습니다.
이점
- 사기 행위의 신속한 식별
- 모니터링을 통한 사기 예방
- 카드 프로그램 관리자의 즉각적 조치 가능