Erkennung verdächtiger Aktivitäten unter Millionen von Datensätzen und Milliarden von Transaktionen

Betrugserkennung und -vorbeugung war niemals wichtiger als heute. Schätzungen zufolge entstehen Einzelpersonen und Unternehmen allein durch Identitätsdiebstahl jedes Jahr Schäden in Milliardenhöhe. In der Versicherungs- und Gesundheitsbranche müssen manipulierte Abrechnungen und gefälschte Anträge bekämpft werden – die Kosten liegen dabei im zweistelligen Milliardenbereich. Im Finanzdienstleistungssektor sind Geldwäschedelikte und ähnliche Vergehen ein wichtiges Thema. Über die genannten Kosten hinaus müssen Unternehmen hohe Bußgelder zahlen und einen Ansehensverlust hinnehmen, wenn sie gesetzliche Vorschriften und behördliche Auflagen missachten.

Eine Voraussetzung für effektive Betrugsbekämpfungsmaßnahmen ist die Möglichkeit, Personen . und bestehende Verbindungen zwischen Personen schnell und genau identifizieren zu können. Hierbei haben viele Unternehmen Schwierigkeiten. Bei einigen Systemen bleiben wichtige Übereinstimmungen unentdeckt, weil Identitätsdaten vielfach variieren oder fehlerbehaftet sind – Tippfehler sind ebenso möglich wie fremdländische Schreibweisen von Namen, ganz abgesehen von vorsätzlichen Versuchen, die eigene Identität zu verschleiern. Die Herausforderungen werden immer größer:

  • Vorgaben und Richtlinien ändern sich ständig.
  • Datenquellen sind unterschiedlich oder widersprüchlich.
  • Ressourcen, Risiken und Ergebnisse müssen abgestimmt werden.
  • Beobachtungslisten und Unternehmensdaten werden immer umfangreicher; auch die Anzahl der Quellen nimmt zu.

Anders ausgedrückt besteht die Herausforderung darin, ein Betrugserkennungssystem anzulegen, mit dem genau nachvollziehbar ist, auf welche Weise die Interaktionen von Personen mit dem Unternehmen erfolgen. Verdächtige Transaktionen müssen damit aufgespürt werden.

Die Identitätsbestimmungslösung von Informatica für Betrugserkennung und Betrugsvorbeugung ermöglicht das Entdecken und Bewältigen potenzieller Betrugsfälle durch Einzelpersonen und Gruppen, die ihre Identität verschleiern wollen. Mit der Lösung werden Identitätsdaten – unabhängig von Struktur, Format, Speicherort, Duplizierungen, Auslassungen oder Fehlern – schnell und genau durchsucht, gefunden, abgeglichen und gruppiert.  Mit der Identitätsbestimmungslösung von Informatica für Betrugserkennung und Betrugsvorbeugung haben Sie folgende Möglichkeiten:

  • Verwalten Sie Risiken, erkennen Sie Betrug und halten Sie Richtlinien gegen Geldwäsche sowie weitere Wirtschafts- und Handelsgesetze ein, wie z. B. Basel II, Anti-Terrorist Financing und die vom United Crimes Elimination Network, Financial
  • Crimes Enforcement Network und dem Office of Foreign Assets Control eingeführten Vorschriften.
  • Aktualisieren Sie Prozesse für Governance, Risk und Compliance, indem Sie Ihrem Unternehmen zuverlässige und hochwertige Stamm- und Referenzdaten zur Verfügung stellen.