Détecter des activités douteuses parmi des millions d'enregistrements et des milliards de transactions

De nos jours, détecter et prévenir les fraudes n'a jamais été aussi capital. Selon les estimations, les vols d'identité, qui touchent aussi bien les particuliers que les entreprises, occasionnent à eux seuls plusieurs milliards de dollars de pertes chaque année. Le secteur des assurances et celui de la santé doivent gérer des demandes d'indemnisations ou de remboursements modifiées ou falsifiées, pour un coût estimé à plusieurs dizaines de milliards. Le secteur des services financiers doit, quant à lui, tenter de résoudre les tentatives de blanchiment d'argent et autres délits de ce type. Outre ces coûts, le non respect des réglementations publiques peut conduire à d'importantes sanctions financières et nuire à la réputation des entreprises.

Cependant, l'efficacité des mesures de lutte contre la fraude dépend de la capacité à identifier rapidement et précisément les individus... et les connexions entre ces derniers. C'est justement sur ce point que la plupart des entreprises se heurtent à des difficultés. Elles ne peuvent pas avoir la certitude que leurs systèmes ne manqueront pas une correspondance stratégique car les données d'identité sont tout simplement sujettes à de trop nombreuses variations et erreurs – erreurs typographiques, versions étrangères des noms, sans oublier les personnes qui masquent intentionnellement leur identité. Les défis ne font que s'intensifier :

  • Normes et règles de conformité en constante évolution
  • Sources de données disparates et conflictuelles
  • Recherche du juste équilibre entre ressources, risques et retombées
  • Augmentation du volume et du nombre de sources concernant les listes de contrôle et les données d'entreprise

Autrement dit, le défi consiste à créer un système de détection des fraudes qui puisse suivre avec précision toutes les façons dont une personne peut interagir avec l'entreprise de sorte à détecter les transactions suspectes.

La solution Informatica de résolution d'identité dans le domaine de la prévention et de la détection des fraudes détecte et gère les fraudes éventuelles en démasquant les individus et les groupes qui tentent de dissimuler ou de falsifier leur identité. Cette solution sert à rechercher, rapprocher et regrouper les données d'identité, avec rapidité et précision, quels que soient leur structure, leur format, leur emplacement mais aussi les doublons, les omissions ou les erreurs.  La solution Informatica de résolution d'identité dans le domaine de la prévention et de la détection des fraudes peut vous aider à :

  • Gérer les risques, détecter les fraudes et veiller à la conformité aux réglementations pour contrer le blanchiment d'argent et répondre aux autres réglementations économiques ou commerciales, telles que Bâle II, le financement antiterroriste et les sanctions appliquées par les organismes suivants : Unified Crimes Elimination Network, Financial Crimes Enforcement Network et Office of Foreign Assets Control
  • Mettre à jour les processus de gouvernance, de gestion des risques et de conformité en fournissant à l'entreprise des données de référence fiables et de grande qualité