数百万件のレコードと数十億件のトランザクションから疑わしい活動を検知
不正の検出と防止は、ますます重要になっています。 ID の盗難だけでも、個人と企業に毎年数十億ドルもの損害をもたらすと推測されています。 保険業界も医療業界も請求額の改竄や不正請求に対処する必要があり、そのコストは数百億ドルに達します。 金融サービス分野では、マネーロンダリングなどの犯罪に対処しなければなりません。 こうしたコストに加えて、変化する政府規制に準拠できないと、罰金によるコストも膨らみ、評判の低下にもつながります。
効果的な不正防止手段は、個人の特定と個人間の関係の特定をすばやく正確に行えるかどうかにかかっています。多くの組織はその時点で、まずつまずきます。 システムが重要な照合をもれなく発見できるかどうか確信を持てません。なぜならID 情報には誤入力や外国語名などさまざまな差異があり得るからです。また、ID の一部を意図的に隠せる個人については言うまでもありません。 課題は、次の事項への対応を強化することです。
- 常に変化するコンプライアンス義務とポリシー
- データソースの競合と多様性
- リソース、リスク、および収益のバランス
- 警戒リストと企業データの量およびソースの増加
つまり、個人と企業のすべての取引経路を追跡して、疑わしいトランザクションを特定できる不正検出システムを作成することが課題です。
不正検知および防止向け Informatica Identity Resolution ソリューションは、ID の隠蔽や詐称を試みる個人およびグループによる不正を明らかにします。また、構造、形式、場所、重複、省略、エラーの有無にかかわらず、ID データをすばやく正確に検索、検出、照合、分類します。 不正検知および防止向け Informatica Identity Resolution ソリューションでは、次の操作が可能です。
- リスクの管理、不正の摘発、コンプライアンスの徹底：Basel II（新 BIS 規制）、テロ資金供与防止法、UCEN（United Crimes Elimination Network）、FinCEN（Financial Crimes Enforcement Network）、および OFAC（Office of Foreign Assets Control）が施行する規制など、マネーロンダリングに対する規制や、その他の経済上の制裁法や通商上の制裁法に対するコンプライアンスを管理します。
- 信頼性と品質の高いマスターデータや参照データをビジネスに提供し、ガバナンス、リスク、およびコンプライアンスを維持管理します。