Descubra actividades sospechosas en millones de registros y miles de millones de transacciones
La detección y prevención de fraudes nunca ha tenido tanta importancia como hoy en día. Se calcula que sólo el robo de identidades supone miles de millones de dólares de pérdidas cada año para particulares y empresas. Los sectores de atención sanitaria y de seguros deben enfrentarse a facturas modificadas o reclamaciones falsas, con un coste de miles de millones. El sector de servicios financieros debe detectar casos de blanqueo de dinero y delitos similares. Además de estos costes, el incumplimiento de normativas gubernamentales en constante evolución puede suponer para la organización la imposición de elevadas multas y un perjuicio para su reputación.
Pero las medidas antifraude eficaces dependen de la capacidad de identificar de forma rápida y precisa a personas y conexiones entre personas. Y aquí es donde muchas organizaciones fracasan. No pueden confiar en que sus sistemas no pasen por alto una correspondencia crítica porque la información de identidades es susceptible de presentar demasiados errores y variaciones, desde faltas de ortografía hasta versiones de nombres en otros idiomas, por no hablar de las personas que ocultan su identidad a propósito. Y los retos son cada vez mayores:
- Exigencias y políticas de cumplimiento de normativas en continuo cambio
- Fuentes de datos contradictorias y dispares
- Equilibrio entre recursos, riesgos y beneficios
- Aumento del volumen y las fuentes de listas de observación y datos empresariales
Dicho de otro modo, el reto consiste en crear un sistema de detección de fraudes que pueda controlar con precisión todas las formas en las que interactúa una persona con la empresa para poder descubrir transacciones sospechosas.
La solución de Informatica para la comparación de identidades de cara a la detección y prevención de fraudes descubre y gestiona los posibles fraudes cometidos por particulares y grupos que intenten ocultar o falsear sus identidades. Se utiliza para buscar, relacionar y agrupar datos de identidad con rapidez y precisión, independientemente de su estructura, formato, ubicación, duplicación, omisiones o errores. La solución de Informatica de comparación de identidades para la detección y prevención de fraudes puede ayudarle a:
- Gestionar riesgos, detectar fraudes y garantizar el cumplimiento de normativas contra el blanqueo de dinero, de otras leyes que prevén sanciones económicas y comerciales (Basilea II o leyes contra la financiación del terrorismo), y de las normas impuestas por otros organismos y redes de control de activos y lucha contra el crimen organizado.
- Mantener los procesos de gobierno, gestión de riesgos y cumplimiento de normativas suministrando al negocio datos de referencia y maestros, fiables y de alta calidad.