Breng verdachte activiteiten aan het licht in miljoenen records en miljarden transacties

Fraudedetectie en -preventie is belangrijker dan ooit. Naar schatting lijden personen en bedrijven jaarlijks miljarden euro's schade als gevolg van identiteitsroof. Zowel het verzekeringswezen als de gezondheidszorg heeft te maken met frauduleuze facturen of claims, waarvan de schade in de tientallen miljarden kan lopen. In de financiële dienstverlening hebben bedrijven te maken met witwaspraktijken en soortgelijke criminele activiteiten. Financiële dienstverleners lijden niet alleen schade door dergelijke criminele praktijken, maar kunnen bovendien hoge boetes opgelegd krijgen en reputatieschade lijden als blijkt dat ze niet voldoen aan de steeds veranderende overheidsvoorschriften.

Effectieve fraudebestrijding is afhankelijk van het snel en accuraat kunnen identificeren van personen. . . en van relaties tussen personen. En juist dat vormt voor veel bedrijven een struikelblok. Hun systemen kunnen een essentiële match missen, omdat identiteitsdata nu eenmaal te veel afwijkingen en fouten bevatten, variërend van typefouten tot anderstalige versies van namen, nog afgezien van personen die hun identiteit met opzet maskeren. En het wordt alleen maar moeilijker:

  • Voortdurend veranderende wettelijke regels en voorschriften
  • Strijdige en ongelijksoortige gegevensbronnen
  • De juiste balans tussen middelen, risico en rendement vinden
  • Steeds grotere hoeveelheden informatie en een toenemend aantal bronnen met zwarte lijsten en bedrijfsgegevens

Anders gezegd, het gaat erom een fraudedetectiesysteem te ontwikkelen dat alle vormen van interactie tussen een persoon en het bedrijf nauwkeurig kan traceren om verdachte transacties te detecteren.

De Informatica Identity Resolution-oplossing voor fraudedetectie en -preventie detecteert potentiële fraude door personen en groepen te detecteren die hun identiteit proberen te maskeren of te verhullen of een valse identiteit proberen te gebruiken. Met deze oplossing kunnen identiteitsdata snel en nauwkeurig worden doorzocht, gematcht en gegroepeerd, ongeacht structuur, format, locatie, duplicatie, omissies of fouten.  De Informatica Identity Resolution-oplossing voor fraudedetectie en -preventie kan u helpen bij het volgende:

  • Risico's beheren, fraude detecteren en naleving garanderen van wetten tegen witwassen en van andere economische wetten en handelssancties, zoals Basel II en initiatieven van de Amerikaanse overheid, zoals het Anti-Terrorist Financing-initiatief
  • GRC-processen handhaven door bedrijven te voorzien van betrouwbare, kwalitatief hoogwaardige masterdata en referentiegegevens